Как не потерять свои деньги

Подписывайтесь на наш Telegram канал и читайте новые статьи первыми!

Разберемся с основными видами мошенничества и как не попасться на крючок.

Якоря для удобного чтения: бизнес-боты / дрейнер / скам во время продажи подарков / фейк usdt / фишинг / сомнительный софт / звонки с рандомами

Общие правила

Всегда старайтесь максимально соблюдать безопасность. Не переходите по ссылкам из спама в личных сообщениях, не подключайте кошелек где не надо, не верьте никому на слово. И читайте how2ton.

Бизнес-боты

Относительно новая вещь в Telegram, очень удобная, однако удобная она и для мошенников. Как обычно выглядит схема:

Вас просят протестировать некого бота за вознаграждение, либо предлагают прокрутить рулетку с бесплатным подарком.. Вариантов много, суть одна — в конце вас попросят подключить бизнес-бота к своему аккаунту с правами на "Подарки и звёзды". Имея эти права, бот сможет отправить все ваши NFT подарки злоумышленнику, а так-же украсть у Вас все звёзды.

Вывод: не подключайте непонятных бизнес-ботов, пользуйтесь только проверенными.

Дрейнер

Дрейнер — скрипт, который позволяет при подключении кошелька к сайту списать активы криптокошелька. Дрейнер может быть встроен в том числе и в Mini App, так как по сути это сайт. Обычно схема выглядит так:

Зачастую вам предлагают бесплатные деньги. Всякие аирдропы и прочее. Но сам вариант завлечения может быть абсолютно любым.

Вывод: не подключайте ваш кошелек к непонятным сайтам и Mini App. Сверяйте ссылки и источники.

Скам во время продажи подарков

В последнее время, наверное, это самый популярный вид скама в Telegram и тут есть несколько вариантов, как вас могут попытаться обмануть:

Первый вариант — обыкновенный обман. Вам пишет "скупщик подарков" и предлагает невероятную цену за ваш подарок. Вы, естественно, собираетесь побыстрее продать подарок за такую сумму и после договора передаете ему подарок, с улыбкой на лице ожидая оплаты. Однако оплата не поступит: вас обманули.

Второй вариант — фейковые гаранты.

Гарант - человек, который находится между покупателем и продавцом и гарантирует безопасность сделки.

Мошенник пишет вам, договаривается о цене и предлагает перейти в бота-гаранта или создает чат с кем-то, кто представляется гарантом. Всегда сверяйте данные! Никогда не пользуйтесь неизвестными для вас гарантами. В крайнем случае — спросите про этого гаранта в одном из чатов комьюнити.

Вывод: при любой сделке используйте либо гарантов, либо маркетплейсы (Tonnel, Portals). Если человек при покупке ваших подарков не идет на проверенных гарантов (например — @starkow) - отказывайте ему в совершении сделки без раздумий.

Фейковые USDT / Другие токены

При любой покупке у вас чего-либо человек может предложить оплату через USDT/Другую монету в сети TON — кажется, все нормально, однако не всегда.

Если вам оплатили токенами USDT, всегда проверяйте, как он отображается в кошельке и транзакциях. Если это выглядит примерно так:

То вас пытаются обмануть. Настоящий USDT, естественно, проверен и такого текста у него при получении нет. Вместо USDT может быть любой токен, если он непроверенный — вас пытаются обмануть.

Вывод: сверяйте, что получаете при оплате. А еще лучше имейте на кошельке 1 USDT на такой случай, чтобы увидеть, что баланс USDT не пополнился.

Фишинг

Фишинг — метод мошенничества, в ходе которого жертву заманивают на сайт, похожий на оригинальный, однако после авторизации данные жертвы уходят мошенникам.

Точных примеров не скажу, вариантов может быть масса, начиная от бесплатного Telegram премиум до привет проголосуй за меня в опросе

Вывод: не авторизируйтесь в Telegram за пределами проверенных ресурсов. Если дизайн сайта похож на Telegram - еще не значит, что это действительно так. Сверяйте ссылку, при авторизации в Telegram она должна содержать в себе "telegram.org" и ничто иное.

Сомнительный софт

Никогда не скачивайте сомнительный софт с различных сайтов, это в большей части касается пользователей Android и Windows.

При запуске вируса (стиллера/рат) Вы автоматически отдаете свой Telegram аккаунт, все криптокошельки на компьютере, логины, пароли мошенникам.

Вывод: при запуске файлов из неизвестных и/или непроверенных источников имеется немаленький шанс подхватить вирус — стиллер/рат/клиппер/майнер и прочие не самые приятные вещи в Вашей системе - лишнее, поэтому всегда удостоверяйтесь в том, что Вы качаете и откуда.

Звонки с рандомами

Под любым предлогом вас могут звать в звонок в телеграме абсолютно незнакомые для вас люди, все это (скорее всего) с целью хищения кода для входа в ваш аккаунт Telegram. Они попросят включить демонстрацию, зайти куда-то, отвлекут Ваше внимание и отправят код для входа, в дальнейшем зайдя на ваш аккаунт.

Вывод: не стоит идти в голосовые звонки, а тем-более включать демонстрацию экрана незнакомым людям.

Статья была написана специально для https://how2ton.io